汉寿农商银行：严把“三关”规范收单业务管理

今年来，汉寿农商银行着力防范电信网络诈骗风险，进一步加强POS收单业务管理，严格把好特约商户的准入关、巡查关和风险关，确保收单业务规范运行。

一是把好特约商户准入关。严格按照特约商户资料审查和现场调查双项制度，认真甄别客户是否诚实守信、合法经营，在充分了解商户相关信息的同时,核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份、个人品德和资信状况，确保特约商户申办资料的真实性、合法性和有效性。

二是抓好特约商户巡查关。指定业务素质高、责任心强的员工担任收单商户的管理员，负责本支行特约商户的发展和维护工作。并按照总行的要求，定期对商户进行现场巡查，严格核查受理终端的商户名称、商户终端代码、使用地点等信息。对于违规移机使用的商户，及时查明原因并现场处理，对不能现场处理到位且存在风险隐患的特约商户，及时上报总行进行注销参数，停止业务功能。

三是控好特约商户风险关。总行收单业务管理专员，根据省联社下发风险商户名单，对交易情况发生异常的特约商户，及时上门查明原因，发现商户有涉嫌参与刷卡套现行为的，迅速予以制止，对不听劝阻者，及时收回POS机具，严格防范风险。