桃源农商银行：成功拦截一起个人客户异常开户事件

近日，桃源农商银行源昌支行迎来了3名特殊的客户，要求开立个人银行卡业务并开通手机银行， 3名客户中最高年龄达78岁。据客户康某个人述说，另外两名老人是其哥哥。临柜人员询问客户是否会使用手机银行，客户告知不会使用，但会交由身边的子女使用，柜员提醒客户非本人使用手机银行是不能开立的，客户很坚持地说自己会使用，并且情绪激动，途中还打电话跟其他人联系。随后，柜员一边安抚客户激动的情绪，一边在与客户沟通交流的过程中无意中察觉老人手机中近期与外地联系密切，其中有几个微信群相当活跃，群组人员多达100多人，群里有专人指导如何开户、开通手机银行等。该行工作人员在提出要与其子女联系时，客户以不方便为由拒绝。随后该行临柜人员察觉可能存在贩卖银行卡的嫌疑，立即采取紧急措施，停止办理客户的开卡业务，并对已经开立成功的两张银行卡做注销处理。同时提醒周边网点提高警惕，合理拒绝上述人员的开卡申请。

自开展“断卡”行动以来，桃源农商银行通过强化客户身份审核工作,要求柜员在受理客户开户业务时，严格落实开户要求，认真核实客户基本信息，做好背景调查，提高询问技巧，一方面了解客户办理业务的真实意图，核实客户身份和开户目的；另一方面通过交流发现可疑、识别风险，判断开户是否为异常开户类型，防范电信网络诈骗风险，保护客户资金与财产安全。