益阳农商银行：加强账户管理 严防涉案风险

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随着电信诈骗和洗钱案件的频发，“断卡行动”正开展的如火如荼，益阳农商银行积极响应，在柜面竖起风险防范的第一道防线。“这是我行开立银行账户的法律责任告知书，请认真阅读后在左下角签名，并妥善保管好您的银行卡，不要出租、出借、出售给他人。”所有在我们柜台办理银行账户开立业务的客户都会接收到我行的温馨提示。

“多听、多问、多看”是柜台人员了解客户身份和开卡真实需求的主要途径，遇上回答时支支吾吾、有意回避的客户更要耐心询问和仔细判断。账户开立后严格执行“7日内电话回访，半年内持续关注”的账户管理制度，更加深入了解账户的使用情况。若在账户开立之后就无法正常联系到客户，就需要引起警惕，跟踪观察账户近期的交易流水，日前，营业部发现了这样一个账户，且在交易流水观察时发现其与与已通报涉案账户有资金交易，反洗钱专员立即将其列为重点关注对象并报告给上级部门，不久后该客户被确认为涉案人员，我们成功防范了本次风险。

随着监管力度的持续加大，对买卖银行卡进行电信诈骗和洗钱活动的惩治力度也将进一步加深，我行也将严格按照总行制定的制度方案，形成有效的账户风险管理机制，严防相关案件的发生，维护良好的金融环境。