永顺农商银行：“三个强化”推进“断卡”行动 守护人民群众“钱袋子”

自“断卡”行动开展以来，永顺农商银行坚持将客户利益放在首位，通过员工培训、宣传引导、账户监管“三个强化”，扎实推进“断卡”行动，切实守护好人民群众“钱袋子”。

强化员工培训。该行通过专题培训会、会计月例会、网点周例会等形式对员工开展教育培训，学习有关规定及警示案例，让员工知晓“两卡”犯罪的内涵、特点和表现形式，强化员工的责任意识和风险意识。按照“了解你的客户”的原则，强化柜面管理，加强对客户身份识别的尽职调查，详细了解开户目的用途，防范虚假开户、异常开户等行为，压实柜面第一道防线责任。

强化宣传引导。该行依托网点厅堂宣传主阵地，通过LED显示屏滚动播放“断卡”行动宣传标语、张贴《关于严厉打击“两卡”违法犯罪活动的通告》、摆放宣传折页等形式营造“断卡”行动严打氛围。同时，利用微信群、公众号、官方视频号等开展线上宣传，结合“党建共创 金融普惠”行动，开展“断卡”行动进社区、进商圈、进小区、进学校等系列线下宣传活动，提升广大群众风险防范意识，从源头上遏制电信网络诈骗犯罪。

强化账户监管。该行通过建立健全风险防控和警银协作机制，运用大数据、生物识别等技术手段，加强日常监控和账户排查，根据客户风险等级，为其提供相匹配的金融服务，发现可疑线索及时上报，必要时对账户进行管控操作，切实保障客户资金安全。同时，为客户开立个人结算账户时，主动做好客户风险提示和教育工作，明确指出出租、出借、出售银行卡及账户均属于违法犯罪行为，并签订承诺书。

截至目前，该行已开展系列宣传活动30余次，发放各类宣传资料9000余份，引导员工及群众安装国家反诈中心APP3000余人。下一步，永顺农商银行将持续纵深推进“断卡”行动，以实际行动践行“有温度的百姓银行”的社会责任与担当，切实维护人民群众合法权益和社会治安大局稳定。