当好“金融卫士”，吉首农商银行成功帮助泉州市公安局追回10万元电信诈骗资金

     “你们吉首农商银行的反电信诈骗工作实在是太到位了，不仅帮受害人追回了10万元受骗资金，还帮助我们泉州市公安局泉港分局找到了案件关系人、理清了案件线索，让我们能高效率的在吉首市办案，实在是太感谢你们了，‘金融卫士’你们吉首农商银行实至名归。” 这是6月27日，泉州市公安局泉港分局的两位警官在与吉首农商银行营业部交接完10万元电信诈骗资金后，拉着营业部总经理何井阳说的感谢话。

       事情要追溯到6月25日中午，吉首农商银行营业部总经理何井阳接到该行运营管理部通知，客户向先生因涉及电信诈骗被泉州市公安局泉港分局线上查冻扣平台执行紧急止付。

       “向先生您好，我是吉首农商银行营业部总经理何井阳……”

       “向先生，请问尾号**30的卡是您自己使用的吗？你曾出租、转借、买卖过您的银行卡或账户吗？”

       “向先生，您的账户昨日进账的10万元资金涉嫌电信诈骗……请问您昨日支取该笔现金后，目前钱在哪里？”

       “向先生，虽然您不是主动诈骗，但是他人借用您账户获取非法资金，您隐瞒不报也是要以‘帮信罪’入刑的。”

       “向先生，您作为我们吉首农商银行的客户，请您一定要相信我们，我们是来帮您的。”

       “如果钱还在我这里，请问我该怎么办？”

       从事情发生到向先生信任的告诉何井阳诈骗资金还未被转移时，已经是25日晚上7点了。为了确保该笔诈骗资金的安全，何井阳坚持劝说向先生向公安机关主动报案，在向先生犹豫时，何井阳提出了他可以连同该行纪检监察室、运营管理部负责人陪同向先生去公安局报案。

       “您好警察同志，我们是吉首农商银行员工，我们陪同这位向先生前来报案，这是别人通过他账户获取的电信诈骗资金10万元。”

       原来向先生的一位朋友老石骗向先生自己账户受限，希望通过向先生账户收取一笔资金。在获得向先生同意后，老石立马劝说向先生去银行等候，钱一旦入账立马支取。向先生在取得现金后，老石又派他人来取走现金，向先生因为觉得金额挺大又不是本人来取钱，故没有将现金交给前来取款的人员，这才留下了这10万元。接着就接到了公安局及何井阳的电话，并在何井阳不断的劝说下，让他打消了顾虑，坚定了配合公安机关、银行归还诈骗资金，提交可疑交易线索。

       从6月25日向先生账户涉及电信诈骗开始，不仅营业部积极与客户向先生保持联系，该行运营管理部总经理梁静也积极对接吉首市公安局刑侦大队反电诈中心周警官，并在6月26日通过周警官与受害人立案机构泉州市公安局泉港分局取得联系。6月27日泉州市公安局泉港分局两位警官在来到吉首市的当天就通过向先生获取了案件线索，追回了涉案资金10万元。

       “谢谢你们，谢谢你们坚持不懈地帮我打消顾虑，没有你们我真的不知道该怎么办。”“不，谢谢您的信任，因为您的信任我们吉首农商银行才能做好做实做优反电诈工作。”这是客户向先生与何井阳在吉首市公安局刑侦大队反电诈中心处理好这笔10万元电诈资金后的对话。

       从2020年10月全国开展“断卡”行动以来，吉首农商银行营业部按照总行党委统一部署，积极开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作。今后，营业部将持续对存量账户进行回访，积极发挥“金融卫士”的职责向社区、客户宣传“不轻信、不透露、不转账、及时报案”的13字反诈骗真言，力争从客户端预防诈骗。