安仁农商银行：“三举措”，将反诈进行到底



近年来，随着社会经济的飞速发展和现代通讯的快速进步，加之人们的社会交流方式和支付方式的转变，电信网络诈骗犯罪活动持续高发，严重侵害了广大群众的财产安全。为了全面提升广大群众的防诈意识，安仁农商银行龙市支行实施三项举措，致力守住广大群众的“钱袋子”。

一是源头防控。我支行在面对前来开户的客户，严格按照“了解你客户”的原则，详细了解客户的姓名、性别、国籍、年龄、住址、联系方式、职业、开户真实用途、身份证号码及有效期等。并且告知严禁出租、出售、出借银行卡，对开户成功的客户，在开户后第3-5天进行第一次电话回访，第7-15天进行第二次电话回访。坚决杜绝新开卡涉案情况发生。

二是电话回访。我支行对行内所有存量银行卡进行开展回访尽调工作。通过电话了解银行卡的使用情况；是否知晓电信诈骗；提示客户不要出租、出借、出售银行卡；不要替他人过账。对于无法取得联系、和银行卡使用异常的客户，我们会采取限制其非柜面业务等措施，确保账户使用合法。

三是精准宣传。对于前来转账的客户，我们会进行四必问：“是否认识收款人?为什么转账给对方？“钱款”是否为对方指定的“安全账户”？是否知晓电信诈骗？”。力求守住反诈“最后一道防线”，保护客户财产安全。除此之外，我行还会通过村组微信群、短信等方式发送反诈宣传内容。赶集日时，我支行会在营业厅开展反诈宣传活动，用真实案例来提升客户的反诈意识和识别能力。

在接下来的工作中，我行会继续实施该三项措施，营造“全民反诈”良好氛围，切实提高客户反诈意识和识别能力，将反诈进行到底。