衡山联社：开展传统低风险业务风险大排查

　　2月底至3月初,衡山联社对辖内35个营业网点开展了一次传统低风险业务风险大排查。

　　本次排查分基层网点自查和联社审计部门现场检查两个阶段进行。排查范围包括库存现金、福祥便民卡业务、大额交易登记、印章使用和保管、自助设备管理及维护、会计出纳移交、下班碰库登记、重要空白凭证领用及使用销号、作废卡管理、挂失业务、内外账务核对、应收应付款项、利息收支、应解汇款、中间业务收入、柜台现场业务操作等方面。

　　在排查过程中，该联社对发现的便民卡业务手续不齐全、库存现金超限额、碰库制度执行不到位等违规行为下达了限期整改通知，落实了经济处罚措施。同时，结合机关部室设置改革，厘清了审计监察、会计结算、合规监督、安全保卫等相关部门职责边界，促使各部室做到各司其职、紧密配合、信息共享，有效构建了传统低风险业务风险防范长效机制。