天易农商银行：反诈宣传“不间断” 筑牢反诈“防波堤”

为切实提高社会公众风险防范意识，守护人民群众财产安全，深入推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理，助力营造和谐稳定的金融法治环境，湘潭天易农商银行多措并举持续开展防范电信诈骗等金融知识工作，守护好人民群众的“钱袋子”。

强化职责，严管客户准入。持续加大对一线柜员、大堂经理、客户经理的培训督导，认真落实客户准入原则，严格执行客户身份识别制度。对于新增客户，严把“开户关”，加强审核客户证件的真实性和有效性，确保证件与本人身份一致；坚持“风险为本”，遵循“展业三原则”，根据具有不同风险特征、业务关系和交易行为的客户，开展尽职调查和进行必要的风险提示，明确客户的真实开户目的和交易意图，从源头上遏制假借冒名开户情况的发生。截至目前，已累计拦截各类可疑开户案例5起，其中云湖桥等支行被中国人民银行湘潭市中心支行授予“打击治理电信网络诈骗成绩突出网点”荣誉称号。

创优管理，压实主体责任。要求各营业网点严格按照“谁的客户谁负责”“谁的账户谁负责”的原则，从严落实责任追究惩戒，强化涉案账户排查管理；从严追责问责对尽职调查不到位、开户审核不严格、开户资料不完整、事中管控核实流于形式、风险排查整治不力的相关人员；从严压降存量银行卡风险率，扎实推进“一人多户”“久悬户”“长期不动户”等账户的排查清理，建立相关台账，名单制通知客户配合账户治理工作，有效降低存量账户风险。此外，严格执行开户回访制度，建立手写回访台账，适时监测账户动态，有效遏制可疑交易的苗头。截至目前，组织开展专项整治活动1次，累计清理各类账户1.2万户。

专项宣传，营造宣传氛围。采取“阵地宣传+外拓宣传”模式，多样化开展防范电信诈骗宣传活动。一是在网点宣传栏、自助服务区及其他显眼位置摆放“防范电信网络诈骗”等宣传折页，通过电子显示屏滚动播放宣传标语，充分运用官方微信公众号普及金融知识、发布反诈宣传和金融课堂等小视频，巩固宣传成效。二是深入社区、村落布放宣传展台、悬挂宣传标语、发放宣传手册，因地制宜、有的放矢地开展“金融知识进校园、进社区、进村组、进街道、进养老院”等系列宣传活动，面对面地向群众普及金融知识，识别防范金融风险，增强理性投资观念，引导社会公众自觉提高风险防范意识和自我保护能力。截至目前，累计开展各类金融知识宣传活动20余次，发放各类宣传资料3000余份，接受咨询答疑100余次，受众人数达1.5万人次。

下阶段，湘潭天易农商银行将持续践行“金融为民”“支付为民”理念，强化典型案例警示和风险提示，共筑控在“网络边界”、阻在“成案之前”、防在“被骗路上”、管在“薄弱环节”的反诈通路，为建设更高水平的平安社会、法治社会作出金融新贡献。