望城农合行：四项措施抓预警 业务安全得保障

 长沙望城农合行高度重视综合业务系统预警工作，把其作为“内控和案防制度执行年”的重要抓手，从四处着手，开展风险防控工作。

 一是领导重视，试运行后督促整改。成立风险预警监督系统处置领导小组。系统试运行后，行领导带队亲自深入基层、追根溯源，及时召开风险预警专题会议，对各网点的差错违规类报警情况下达整改通知47份，进一步规范柜台操作行为。

 二是完善机制，上线后严肃追责。结合辖内网点多、分散广的实际情况，建立了以综合业务系统为主、风险预警监督系统为辅的综合业务风险防范机制，制定了《综合业务风险预警监督系统管理办法》。《办法》以风险预警处置小组为核心，编织预警工作网络至全行每个网点、每个员工，明确划分预警责任到人。同时，建立差错违规类报警与员工绩效工资挂钩的考核机制，经核实的差错违规每笔扣发50元­—200元不等的绩效。系统上线后，处置领导小组不包庇、不隐瞒，严惩差错违规类操作行为，共对563人扣发绩效工资2.8万余元，特别对业务量大、报警率高的营业部加重处罚，端正了柜台操作人员的工作态度，提高了员工规范操作意识。

 三是逐日协查，现场与非现场稽核互动。一方面，利用OA电子办公网络及时上传下达每一笔预警，严格按照《长沙市农村信用社综合业务风险预警监督系统管理办法》进行预警协查，实时监控识别一般差错和严重违规行为，勒令整改。另一方面，不定时开展阶段性风险预警现场稽核，核查各网点预警工作的真实性、客观性、全面性，防止走形式、隐瞒、钻空隙的现象，并对全行预警管理与操作提出稽核建议。

 四是逐月通报，总结优化提高。自3月以来，合行每月统计发布风险预警信息共6期，横纵对比预警数据，对报警内容进行深层分析，总结工作进展和当月亟需改进的问题，不断完善综合业务系统操作流程和制度，防止出现风险性操作无据可依、追查不力等情况。各行对照通报情况查漏补缺，自觉加强员工教育培训，及时改进不足，坚决肃清账户信息修改、账务撤销不合规、机构库存超限额等高发问题，切实提高柜台操作水平。

 在长沙市联社风险预警监控中心的有效管理和该行处置领导小组的正确带领下，望城农合行预警差错违规率由1月份的2.01‰下降至8月份的0.42‰，降幅达79%，差错违规类报警得到有效控制。通过运用柜面业务与反洗钱交易监控功能，及时发现了风险苗头，将各类风险扼杀在萌芽状态，员工制度执行不力、柜员操作不规范、随意性大、责任心不强等弊端得到了控制和好转，确保了各项业务的正常、稳定、高效运营。