洪江农商银行：警银联动三小时极速破案 十五万元血汗钱成功拦截——洪江农商银行协同警方筑牢反诈防线纪实

5月17日上午，一场与时间赛跑的反诈攻坚战在洪江市紧张展开。洪江农商银行凭借敏锐的风险洞察、高效的应急响应机制，联合洪江市公安局上演“闪电抓捕”，仅用三小时便成功拦截三笔共计15万元涉诈资金，抓获电诈“工具人”，为三个家庭挽回了血汗钱。

疑点初现，柜员敏锐察觉异常取款

当日9时许，洪江农商银行营业部迎来一位年近七旬的老年客户。当柜员询问5万元取款用途时，客户称“家人重病”，但问及款项来源却含糊其辞。这一异常细节立即触发柜员的反诈警觉——20分钟前，该网点刚为一名同村客户办理过相同金额、相同理由的取款业务。运营部负责人接报后，凭借多年反电诈经验，果断判定两笔业务均存在明显涉诈嫌疑，当即指令控制资金并启动应急机制，在业务群发布风险提示。

紧急联动，警银协同织密抓捕网络 

风险提示发布后仅半小时，农区支行再次报告类似案例，一名客户以“家属重病”为由提取5万元后离柜。银行工作人员连续致电三名客户核实情况，均遭拒接或挂断。运营部负责人意识到客户已被洗脑，立即联络市公安局反诈中心。警方迅速介入，一方面通过金融机构拦截资金转账，另一方面启动“天网”系统开展人脸识别追踪。

为抢占时间窗口，警银联动小组兵分两路，公安干警与银行工作人员驱车前往全市各大银行封锁涉案账户，同时依托监控定位锁定嫌疑人活动范围。烈日下，抓捕小组在绿化带、商贸区、超市等复杂区域展开“拉网式”搜索，甚至对于不能驱车前往的绿化带等休闲区域进行徒步排查。嫌疑人试图利用地形迂回逃窜，却难逃警银联动的天罗地网。

极限追捕，三小时锁定电诈“工具人”

下午1时许，追捕进入白热化阶段。当嫌疑人在商贸区步行街现身时，运营部负责人率先发现其踪迹，与公安干警合力将其拦截。经审讯，嫌疑人交代了令人咋舌的真相，三人均通过一款名为“筑梦前行” 的 APP接触到犯罪集团。客服专员以“申请国家专项扶贫资金”为由，诱骗他们提供身份证、银行卡信息，并承诺“协助提现可获高额佣金”。5 月 17 日上午，三人均收到 “客服” 通知，称 “5 万元扶贫款已到账”，要求其在“绝对保密” 的情况下取现，并通过无卡存款转移至指定账户。三人信以为真，但在银行取款时就被洪江农商银行工作人员及时发现。实际上，他们各自银行账户收到所谓的国家专项扶贫资金，三笔共计15万元涉诈资金分别来自不同省市的三个受害家庭。目前，涉案资金已由警方依法返还受害者，嫌疑人被采取相应措施。

机制彰显，反诈防线背后的“组合拳”

此次行动的圆满成功，是洪江农商银行“人防+技防+制度防”反诈体系的集中体现。从柜员的日常培训到应急预案的实战检验，从跨机构风险信息共享到警银联动的无缝对接，环环相扣的工作机制成为拦截犯罪的关键。正如参与行动的运营部负责人所说：“面对电诈犯罪，我们必须保持‘眼里揉不得沙子’的警惕性，更要锻造‘分秒必争’的执行力。”     

洪江市公安局相关负责人表示，此次警银联动创下了本地涉诈资金拦截“用时最短、挽损最多”的新纪录，充分展现了金融机构与公安机关在反诈工作中的深度协同效能。下一步，双方将持续深化数据共享、联合研判、快速响应机制，让电诈犯罪在“警银天网”中无处遁形。

此次案例再次警示公众，电诈团伙常以“紧急就医”“资金周转”等理由诱骗群众转账，若遇类似情况需提高警惕，及时与金融机构或警方核实。洪江农商银行也将继续发挥金融防线作用，用专业与担当守护百姓“钱袋子”，让每一分血汗钱都能在安全的轨道上流动。