安乡农商银行：成功拦截黄金期货买卖电信诈骗，守护客户资金安全

近日，安乡农商银行潺陵支行城北储蓄所成功拦截一起利用黄金期货买卖开展的电信诈骗，为客户避免了资金损失。

7月14日，一名女性客户来网点办理现金存款业务。存款期间，该客户一直与一名异地男子视频通话，通话内容带有“转账”字眼，柜台人员当即对该客户进行了转账风险提示。

 7月15日，该客户再次来到网点办理存现业务，并声称用于归还欠款，引起了当班柜员的高度警觉。“如今商业交易多以扫码收款为主，为何该客户连续多日收到大量现金，且每次存现后均用于转账‘还款’？并且转账时一直与他人保持视频通话，”带着这一疑问，两名当班柜员立即启动“四查三问三核”流程，对客户资金往来展开深入核查。

柜员在核查过程中发现，客户资金流水与其商品店老板的职业身份不相符，这一异常情况迅速触发了银行工作人员的“反诈预警机制”。查询结果显示，该客户从7月4日起连续多日通过存现或微信提现后，将资金转至某“黄金珠宝”公司账户（经查实，该公司员工数为0），累计转账金额已达13万元。

综合资金流向异常、交易场景可疑等线索，工作人员判断客户极有可能遭遇电信诈骗，随即第一时间上报运营管理部。运营管理部在核实情况后，迅速联动警方，很快收到警方反馈：“该客户正遭遇黄金期货买卖相关的电信诈骗！”银行工作人员当即对客户账户采取管控措施，成功为客户资金止损。

未来，安乡农商银行将持续深化反诈宣传，通过多样化形式提升群众反电诈意识，同时强化员工专业培训，以更高效、安全、贴心的金融服务，切实守护好客户的“钱袋子”。