云溪联社：以查促改抓风险排查

为强化内控案防建设，暴露风险隐患，提高全员案件防控意识和能力，云溪联社以查促改抓风险排查，防微杜渐，有效防范了案件事故发生。

一、排查到点到面。为抓好风险排查，联社采取不打招呼、不定路线、不限时间的“三不”方式进行突击排查。从业务操作、财务管理、内控监察、安全保卫制度执行等4个条线分门别类进行。排查覆盖所有网点（含自助设备）、所有业务、所有岗位，发现不规范操作问题92个，下达整改通知书12份。

二、处罚到人到事。对排查中发现的问题，不遮掩、不回避，做到对事不对人，坚决按《员工违规处理办法》处理处罚到人。印发检查通报2次，对11个网点进行了罚款处理，对涉及的23名员工进行了通报批评和罚款，对2名员工留用察看，1名员工记大过，1名信用社主任和1名信用社会计记过处分。提高了广大员工按规操作、遵章守纪的自觉性和主动性。

三、整改到边到角。针对存在的问题，排查小组当即填制整改通知书，要求网点限期整改。对网点中存在的一些共性问题，由联社相关部门组织培训，统一操作规程和制度要求。对实现柜员制后新出现的章证分管、库存现金管理、当面交接等问题进行了梳理，从管理和操作层面进行了设计规范。对相关网点个别存在的突出问题，除要求网点限期整改外，在社主任会和会计会上进行讲解，分析问题发现、存在的原因和防范解决的方法，有效堵住了风险隐患。