抓案件防控 促改革发展

    近年来，衡阳市雁峰区联社认真贯彻落实省联社及银监部门案防工作要求，围绕依法合规经营的总体目标，加强案防排查，强化责任追究，完善制度体系，取得了良好的实效，长期保持了无经济案件和无责任事故的工作目标，为联社的改革发展创造了良好的发展的氛围。

    转变观念，提高思想认识

    提高思想认识是抓好案防工作的基础。通过对近几年银监部门通报的案件进行分析，该联社党委认识到抓案防必须先转观念，只有让依法合规意识深入人心，才能使控案防险工作长效运行。因此，该联社着重从三个方面转变思想观念。一是端正态度。联社班子成员面对当前案件风险的严峻形势，自觉树立起案防危机意识，正确处理好业务发展与风险防控的关系，摒弃“重发展、轻风险，重业务、轻管理”的粗放式经营管理思想，变被动敷衍为积极主动。带头遵守各项规章制度，认真履行案防职责，扎实开展各项案防排查工作，摆正案防工作的位置。二是加强教育。雁峰区联社积极适应新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，提高员工对案防工作认识。通过每天的晨会、每周的培训学习、每月的工作例会，向广大员工传递正能量，使其不想违规;经常开展案例警示教育，通过反面典型案例，使其对违规违法产生畏惧心理，使其不敢违规;开展规章制度学习，明确每一项业务的风险点在哪里，有效提高员工对规章制度的理解，使其不能违规。三是提高认识。该联社针对辖内员工普遍缺乏案防知识的现状，有针对性地组织开展了案防知识培训，原原本本地学习了省联社2010年以来下发的内控案防工作相关制度，特别是对“九种人”、“案防四项基本制度”等。不仅要求基层信用社每个月组织一次案防学习，而且要求每个参加学习的员工在学习记录本上签字认可，确保学习不走过场。通过加强员工对案防知识的学习，提高了排查的真实性和有效性，减少了敷衍应付行为和思想阻力。

    明确责任，实现全员参与

    落实案防责任是抓好案防工作的前提。案防工作人人有责，抓好案防工作既不能寄希望于少数领导和个别部门“包打天下”，又不允许有“特殊公民”置身事外，必须全员参与，共建案防矩形管理模式，编织立体案防责任体系。一是纵向到底，构筑领导责任体系。落实高管人员案防责任，明确理事长为案防第一责任人，条线分管领导为案防条线管控第一责任人，监事长作为案防再监督第一责任人，各信用社（部）负责人作为各信用社（部）案防第一责任人。每年年初，联社与各信用社（部）、各信用社（部）与个人层层签订了《案防工作目标责任书》，明确各部门的职责任务，提高案防主动意识。二是横向到边，搭建岗位约束体系。按照“案件防控人人有责”的原则，联社对所有岗位的案防职责进行明确，从高管人员到普通员工，每一个工作岗位都有对应的案防职责。同时，所有在岗员工均签订《员工案防承诺书》，以协议的形式框定案防职责。

    加强检查，切实防控风险

    加强监督检查是抓好案防工作的关键。联社通过扎实开展各类检查，并从严处罚，让员工“不敢犯错”。一是扎实开展安排排查。对每一次上级部门安排的案防专项排查工作，联社从不懈怠，积极安排部署，对检查的每一个方面都落实主办部门，对每一个具体项目落实负责人。同时，明确排查职责，对排查不力或隐瞒不报者采取惩治措施，确保排查彻底到位。如7月份组织的内控案防风险全面排查工作中，联社采取“三抓三到位”举措，通过“传达精神抓学习，思想认识到位”、“明确措施抓落实，风险排查到位”、“强化监督抓实效，措施落实到位”，确保风险排查工作扎实开展，不走过场。在8月份开展的案件防控治理专项检查中，联社专门组织基层信用社负责人及联社机关全体员工召开案防工作调度会议，安排部署案件防控治理专项检查工作。不仅对检查的六个方面落实主办部门，对每一个具体项目落实负责人。同时，明确排查职责，对排查不力或隐瞒不报者采取惩治措施，确保排查彻底到位。二是加强稽核检查。日常的稽核检查是排查案防风险的有效手段。在稽核检查方面，该联社除事后监督员每天对营业网点进行常规检查、监控室每天查看监控视频外，还有针对性地对薄弱环节、重点业务进行重点风险排查，防止常规检查出现空档、死角，做到“监督员天天查、稽核员专项查、联社领导随时查”。今年以来，我区联社开展了信贷、对账等11次专项检查，有效保障了各项业务合法合规运行。三是加强案防督查。为确保案防排查工作落实到位，联社在办公室增设督查职能，对安排部署的案防排查工作，由办公室开展督查工作，对排查不彻底、敷衍了事的人员给予通报，并由联社给予相应处罚。

    完善制度，构建长效机制

    完善制度是抓好案防工作的保障。好的制度能够让员工“不能违规操作”。 对雁峰区联社而言，在制度建设上我们主要抓了以下几个方面。一是健全业务操作流程。我们根据业务发展和案防形势的新变化、新情况，结合自身工作实际，对现有的业务操作流程进行全面的梳理、整合，及时完善、健全。近期，我们共完善和健全了业务管理、会计财务管理、人事管理等方面规章制度26个，初步建立起覆盖全部业务的规章制度体系；二是健全案防问责机制。建立案防责任制，对责任对象部门年度内出现重大违规、重大差错的，取消该部门及负责人评先评优资格和案防奖励；一般违规、一般差错出现5次以上的部门，取消责任对象评先资格和案防奖励。建立事后监督问责机制，加强事后监督员的管理，对事后监督员风险排查不到位，走过场的，除按《事后监督员履职尽责考核办法》扣除绩效外，取消年度评优评先资格和案防奖励。建立员工违规问责机制，对违规操作的员工，严格按照《员工行为规范执行力积分考核标准》进行处罚，增加违规成本。今年以来，共对46名违反业务操作及安全保卫规章制度人员进行考核积分，罚款5800元。三是建立激励机制。在全社范围内开展“服务明星”、“合规操作明星”评选活动，评选合规操作先进个人。主要以稽核检查、风险预警信息排查和视频监控检查情况作为评比依据，每个季度进行评比并通报结果。通过评比，将业务操作中没有违规和差错的员工评为“合规操作明星”；对差错、违规次数多的员工进行积分处罚和强化业务技能培训；对全年都做到合规操作的员工在年度工作会议上进行通报表扬和奖励。通过表彰先进、树立典型的方式，培育依法合规良好氛围。

       （作者单位:衡阳雁峰区联社）