石门农商银行：“联网核查”不容忽视

近期，石门农商银行皂市支行开展例会，学习了一起涉案金额高达40多万元的金融诈骗案，虽然它发生在遥远的黑龙江省哈尔滨市，但是他反映出的问题和隐患值得警惕。

案情的大致内容是：一个诈骗团伙利用技术手段伪造了一张身份证，把自己的照片替换身份证持有人的照片，然后在邮政储蓄银行开了个账户，结果利用这个账户将被骗人的40多万元通过网上银行全部转为己有。事后经司法机关认定，该邮储银行对事件负主要责任。因其没有按照《个人存款账户实名制规定》执行。工作人员只是在练完核查系统之查到了“身份证号码与姓名一致，且照片存在”就以为该身份证为真实合法证件，但他们没有仔细核对联网核查系统反馈出来的照片与身份证上面的照片是否是同一人。因此，因此工作人员的核查流于形式，没有让这一系统和制度彻底有效地发挥出它应有的打击和预防金融犯罪的作用。联网核查不容忽视，该行将致力于打造安全银行，共筑合规文化。