新化联社推行“整体移位稽核检查”见成效

　　今年来，新化联社不断强化内部稽核手段，推行“整体移位稽核检查”，有效提升自身案防能力，组成10人的检查组成功尝试了对圳上信用社海龙分社“整体移位稽核检查”新方式。在分社员工整体移位后由稽核人员接管的20天时间里，查处违规问题55个，涉及金额158.9万元，整改问题50个，在防案控案和违规纠偏方面取得明显成效。

　　一、精心准备，周密部署。首先筛选确定被稽核检查对象。针对新化县联社辖内营业网点多、地域分布广的特点，该联社坚持“先试点后推介、先农村后城区、分期分批进行”的原则开展工作。由于海龙分社的地理位置偏远、业务发展差、群众举报较多，该联社选定该分社作为整体移位检查对象，作为全县整治违规工作的突破点，并做实方案。为确保工作有序开展，该联社印发了实施方案，就检查内容、职责分工、纪律要求、基本流程等作了详细规定；制订具体的工作方案，由检查人员整体顶岗和内查外核，重点对库存现金、信贷资产、重要空白凭证、各项存款、财务管理、往来资金和会计基础工作等内容进行检查。同时，做好有关预案，确保发生突发事件能及时应对。

　　二、精选人员，强化管理。该联社在全县公开选拔8名政治素质高、业务能力强、工作经验丰富的近年新招员工组成全新的整体移位现场检查组。同时，开展整体移位检查行动前二个小时，组织检查人员认真学习《实施方案》，明确人员分工，严肃工作纪律，保证职责履行；加强对检查成员的保密培训，工作人员到达被查网点前除带队领导外无一人知道检查对象，使被查网点以“原生态”形象展示给检查组，令违规违纪问题无处藏身。

　　三、迅速行动，无缝对接。由联社副主任带队，10名工作人员分乘三辆专车突击式“空降”网点，召开进场工作会议，迅速办理交接手续，接管海龙分社的各项工作。认真安排好经营业务的衔接工作，确保客户服务的连续性，要求真正做到“形”移“质”不移。检查组分为顶岗小组、内务工作检查小组和信贷函证三个小组。其中顶岗小组人员负责柜台业务的办理，及时发现问题，充分暴露风险隐患；内务工作检查小组负责对现金、重要空白凭证、存款业务、财务管理、结算等业务的检查；信贷函证小组负责贷款的上门函证工作。同时，要求被移位人员交接离岗后不得外出，并保持手机24小时畅通。

　　四、严格问责，整改到位。为确保“整体移位稽核检查”的效果，该联社督促被查单位及时落实各项整改措施，认真查找问题形成的主要原因，明确责任归属，督促有效落实整改措施。同时，进行严厉的追责，对海龙分社存在的问题，该县联社将有关违法人员移交司法机关处理，有效防范了各类风险的发生，起到了检查一个，规范一个、提高一个、带动一片的良好效果。目前，该分社被稽核检查发现的问题中，已整改50个，整改率达91％。