津市农商银行：“三着力”强化资金头寸管理

为加强全行流动性管理，津市农商银行以新系统上线为契机，着力加强资金头寸管理，明确职责分工，准确掌握资金头寸，有效保障流动性安全，提高资金使用效益。

一是着力分工协作。该行制定了头寸和现金调拨管理办法，明确了运营管理部为全行资金头寸管理的主管部门，负责对全辖各营业网点现金调拨计划进行审批，对全行现金流动性进行把关，对以前管理部门和执行部门均设在营业部的欠规范模式进行整改。办法中对其他如信贷管理、风险管理等相关管理部门的职责进行了明确分工，确保头寸充足的同时保障资金业务有序运行。

二是着力日常管理。该行进一步明确了各营业网点每天需要上报的头寸范围，包括时点库存、现金调拨计划以及柜面大额现金及转账预约情况，每天下午4点半需准时上报，运营管理部汇总各网点头寸数据后，次日结合报表并分析当天可用资金，提供给资金营运部作为办理资金业务的主要依据。该行将头寸管理涉及的具体事宜纳入日常工作，形成规范化管理，对于建立流程化管理体系有着重要意义。

三是着力问题探讨。该行由运营管理部每月定期召集各营业网点运营管控专员开展交流活动，向辖内各网点强调流动性管理的重要性，探讨头寸报送过程中存在的问题并分析原因，邀请头寸报送过程中做得较好的网点分享经验，如网点如何加强与客户的沟通，向客户介绍大额现金和转账预约的必要性和重要性，与客户建立良好的关系，使其愿意配合头寸管理工作等，对进一步做实头寸管理有着重要推动作用。